【楽天証券】ロボアドバイザー「かんたん積立診断」提供開始へ　ポートフォリオ改善提案機能も

楽天証券は10月20日より、現在の投資信託積立設定情報から、「稼ぐ力」「耐える力」「安定力」の各スコアと「総合スコア」を算出するロボアドバイザー「かんたん積立診断」の提供を開始する。18日発表した。

以下3項目のスコアと「総合スコア」のほか、積立設定のポートフォリオのバランスも診断可能で、各スコアと診断結果から、自身の積立設定の弱点などを知ることができるという。

「稼ぐ力」

過去5年の実績リターンをもとに数値化したスコア。どれだけ運用益が出ているかを示す指標となる。

「耐える力」

過去5年の価格の最大下落率をもとに数値化したスコア。市場の急激な値動きに対して、どれだけ抵抗力があったかを示す指標となる。

「安定力」

現在の積立設定が、複数の投信を組み合わせることで、どれだけ安定した値動きをもたらしているかを数値化したスコア。積立設定が1銘柄の場合、スコアは1.0。銘柄を複数組み合わせることで、どれだけ値動きの幅を抑えて安定させられるかを示す指標となる。

また、「積立商品を追加したいけど何を選べばよいかわからない」という人に向けて、追加で積み立てることで、各スコアを改善できる投信を1銘柄ずつ提案する機能も備える。詳細は（https://r10.to/hkyPvR）。

「かんたん積立診断」は2023年11～12月に提供していたサービスで、好評を受けて常時利用可能とした。今秋開始予定のスマホ向けアプリ「iGrow?」でも提供、先行して同社ホームページで利用できる。

■ロボアドバイザー「かんたん積立診断」イメージ

（※開発中のイメージのため、変更の可能性あり）

（出典：楽天証券）

（出典：楽天証券）

株探ニュース